أبرمت شركة Lean Technologies، المزود الرائد للبنية التحتية المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، شراكة مع Synapse Analytics، منصة اتخاذ القرارات الائتمانية المعتمدة على الذكاء الاصطناعي في المنطقة، لإطلاق منصة شاملة لاتخاذ القرارات الائتمانية والتحليلات للمقرضين في المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة ودول مجلس التعاون الخليجي على نطاق أوسع.
أدوات اتخاذ القرار
ويتمثل جوهر الشراكة في مجموعة جديدة من أدوات اتخاذ القرار التي تدمج البنية الأساسية لبيانات الخدمات المصرفية المفتوحة من Lean مع منصة اتخاذ القرارات الائتمانية المعتمدة على الذكاء الاصطناعي من Synapse، مما يتيح للبنوك وشركات التكنولوجيا المالية والمقرضين ما يلي:
– الوصول الفوري إلى البيانات المالية في الوقت الفعلي وإثرائها كإشارات ائتمان بديلة.
– دمج بيانات المكتب مع الرؤى القائمة على التدفق النقدي لدعم قطاعات جديدة.
– نشر نماذج Auto-AI/ML جنبًا إلى جنب مع سياسات الائتمان الحالية.
– بناء واختبار ومراقبة استراتيجيات المخاطر بشفافية وسرعة.
عمليات الإقراض
لطالما عانت عمليات الإقراض التقليدية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا من قيودٍ تتمثل في محدودية الوصول إلى البيانات الموثوقة، والاعتماد على العمليات اليدوية، وبطء دورات اتخاذ القرارات. ومن خلال إتاحة رؤيةٍ شاملةٍ على مستوى المعاملات من خلال الخدمات المصرفية المفتوحة، ودعمها بنماذج المخاطر المدعومة بالذكاء الاصطناعي، تُمكّن Lean وSynapse لأول مرةٍ من اتخاذ قرارات ائتمانية فورية، ومخصصة، وقابلة للتطوير .
تُمكّن Synapse Analytics بالفعل حالات استخدام اتخاذ القرارات في جميع أنحاء مصر، وأمريكا اللاتينية، ومنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، بينما تُوفر Lean أكبر شبكة مصرفية مفتوحة مُنظّمة في المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة. معًا، تُرسي الشركتان معيارًا جديدًا للبنية التحتية الائتمانية في المنطقة.
تطوير البنية التحتية للائتمان
قال هشام الفالح، الرئيس التنفيذي لشركة Lean Technologies: “تُمثل هذه الشراكة خطوةً حاسمةً في تطوير البنية التحتية للائتمان في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا”. وأضاف : “من خلال دمج البنية التحتية للبيانات للخدمات المصرفية المفتوحة مع بيئة اتخاذ القرارات المُدمجة بالذكاء الاصطناعي من Synapse، نمنح المُقرضين الأدوات اللازمة لتوسيع نطاق الوصول إلى الائتمان بمسؤولية، وتسريع عملية اتخاذ القرارات، وتعزيز الابتكار المالي على نطاق واسع”.
تحول جذري
قال أحمد أباظة، الرئيس التنفيذي لشركة سينابس أناليتكس: ” لطالما واجهت جهات الإقراض في منطقتنا خياراتٍ مُحبطة: أنظمةٌ قديمةٌ قديمة، وقواعد بياناتٍ مُجزأة، أو حلولٌ خارجيةٌ لا تُناسب واقع سوقنا. تُحدث شراكتنا مع لين تحولاً جذرياً في هذا المشهد. فمن خلال الجمع بين قدرة سينابس على اتخاذ القرارات المُدعّمة بالذكاء الاصطناعي وإمكانية الوصول المُتميّزة للبيانات التي تُتيحها لين، نُنشئ بنيةً تحتيةً ماليةً جديدةً ومُستدامةً تتجاوز المعايير العالمية، وهي مُصمّمةٌ خصيصاً لجهات الإقراض المحلية.”
يأتي هذا التعاون في لحظة حاسمة، إذ تعمل الجهات التنظيمية في المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة ومنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا على تطوير أطر عمل الخدمات المصرفية المفتوحة والتمويل المفتوح. وبموافقة المستهلكين، تتيح منصة Lean وSynapse المشتركة للمقرضين الاستفادة بمسؤولية من مصادر البيانات البديلة مع الالتزام باللوائح المحلية.
بيئة واحدة
من خلال دمج طبقة اكتساب البيانات الخاصة بشركة Lean مع محرك اتخاذ القرار الخاص بشركة Synapse، توفر الشراكة للمقرضين في المنطقة بيئة واحدة جاهزة للذكاء الاصطناعي تعمل على تقليل احتكاك الاكتتاب وتوسيع القطاعات القابلة للاستهداف ودعم الأهداف الإقليمية للشمول المالي والتنويع الاقتصادي.