الذكاء الاصطناعي يقود القطاع المصرفي لثورة جديدة.. فهل ينجح في زيادة رضا العملاء؟

‌

لم يعد الذكاء الاصطناعي حاضراً فقط في الخيال العلمي كما كان سابقًا، بل أصبح حقيقة ليخرج من مختبرات البحوث ليكون جزءاً لا يتجزأ من الحياة اليومية للبشر، وليثبت أنه أداة ثورية في كل صناعة، حيث يغير طريقة تفاعل الموظفين والعملاء مع الشركات وتنفيذ العمليات اليومية التي تحتاجها دورة العمل، وازداد الاعتماد عليه في مجال الأعمال بنسبة 270% في السنوات الأربع الماضية.
ولم يكن القطاع المصرفي بمنأى عن هذه التغيرات، وكيف لا يكون وهو القطاع الذي يمتلك البيانات والقدرة على استخدام الذكاء الاصطناعي لتطوير خدماته المصرفية، إذ أصبح القطاع المصرفي اليوم واحدًا من أكثر القطاعات تقدمًا من الناحية التكنولوجية في العالم، وباتت البنوك قادرة على استخدام التكنولوجيا لتسريع العمليات اليومية مثل عمليات السحب والإيداع، وابتكار أدوات جديدة تتيح لعملائها اتخاذ قرارات مالية ذاتية التحكم بشكل أسرع وأسهل وأكثر أمانًا.
ومن أجل دعم العملاء بشكل أسرع وأكثر سلاسة وفعالية؛ يجب أن تواصل البنوك استخدام التكنولوجيا لتنفيذ مهام التواصل وخدمة العملاء بشكل مباشر، عبر الاستثمار في أدوات المساعدة الصوتية التفاعلية وروبوتات المحادثة "الشات بوت" المدعومة بالذكاء الاصطناعي، لذا بدأت البنوك العالمية الكبرى وعلى رأسها "دويتشه بنك" في استخدام الذكاء الاصطناعي للتدقيق في المحافظ الاستثمارية لعملائه الأثرياء، وتستخدمه مجموعة "آي إن جي جروب" المصرفية، في البحث عن العملاء الذين قد يتخلفون عن السداد.
كما امتدت ثورة الذكاء الاصطناعي إلى وول ستريت، في ظل الاهتمام المتزايد بالتكنولوجيا المتطورة، وأثرها المرجح على بيئة الأعمال، إذ قامت العديد من البنوك الكبرى بتخصيص نحو 40% من إجمالي الوظائف الشاغرة لتلك المرتبطة بالذكاء الاصطناعي، مثل مهندسي البيانات والمحللين الكميين، إلى جانب الوظائف المتعلقة بالأخلاقيات والحوكمة، وفقاً للبيانات الجديدة الصادرة عن شركة "إيفدنت الاستشارية".

كما أعلن «جي بي مورجان» -أكبر مصرف أمريكي- مؤخرًا عن أكثر من 3600 وظيفة مرتبطة بالذكاء الاصطناعي على المستوى العالمي في الفترة من فبراير وحتى نهاية أبريل الماضي، وهذا يمثل نحو ضعف ما أعلن عنه أقرب منافسيه، "سيتي جروب" و"دويتشه بنك"، وفقاً لبيانات "إيفدنت".
وعلى المستوى المحلي، وضع البنك المركزى 13 هدفا متعلقًا بنظم الدفع واستخدام الذكاء الاصطناعي فى إطار خططه لأنظمة الدفع فى السوق المحلية، والتى تتمثل في تشجيع وتطوير نظم وخدمات الدفع في مصر، ودعم استخدام خدمات الدفع الإلكترونية وتعزيز كفاءتها، وتحقيق التكامل بشكل آمن بين نظم وخدمات الدفع، وضمان وجود أساس قانوني سليم لكافة نظم وخدمات الدفع، ووضع معايير وقواعد تشغيل نظم وخدمات الدفع، والتأكد من التزام مشغلي نظم الدفع ومقدمي الخدمات بالمعايير والقواعد الموضوع.. اضغط لقراءة التفاصيل

خبراء: قطاع الخدمات المالية الأكثر عرضة للهجمات الإلكترونية في عصر التحول الرقمي

‌

أجمع المشاركون في جلسة حماية المؤسسات المالية في عصر التحول الرقمي خلال الدورة الثانية من مؤتمر caisec” 23، والذي بدأت فعالياته أمس أن القطاع المالي والمصرفي هو الأكثر عُرضة على الإطلاق لتهديدات الأمن السيبراني نظرًا لقربه من الموارد المالية وسهولة الحصول على السيولة المالية من القطاع.
وأشاروا إلى أن التهديدات السيبرانية لا تتعلق فقط بالمستخدمين وإنما تمتد للقطاعات المختلفة مثل الخدمات البنكية والعمليات داخل المصارف وإدارة العاملين بالبنوك وغيرها من الطبقات المختلفة في المنظومة المصرفية.
وأكدوا على ضرورة التعاون المستمر بين الحكومة والقطاع الخاص والجهات المختلفة والشركات العالمية لدعم منظومة الأمن السيبراني في مجالات الخدمات المالية وزيادة الاستثمارات المتعلقة بها، مشيرين إلى أن حجم الاستثمارات في الأمن السيبراني على مستوى العالم يتخطى 180 مليار دولار، ومن المتوقع أن يصل إلى 280 مليار دولار بنهاية 2027، وهو ما يتطلب معه حراك على مستوى الدولة المصرية لإجراء التحديث اللازم على استراتيجيتها للأمن السيبراني.. اضغط لقراءة التفاصيل

فيديو| قادة أمن المعلومات يضعون خارطة طريق تأمين البيانات والتصدي للهجمات السيبرانية في «caisec”23»

‌

بحضور وزراء ومسئولين حكومين بارزين وقادة شركات عالمية ومحلية انطلقت أمس الاثنين فعاليات الدورة الثانية لمؤتمر أمن المعلومات والأمن السيبراني Caisec، والتي تقام تحت شعار "الأمن السيبرانى فى النظام العالمى الجديد”.
وخلال كلمته في الجلسة الافتتاحية أثنى الدكتور علي المصيلحي وزير التموين والتجارة الداخلية، على تنظيم هذا الحدث الهام في دورته الثانية، مشيرا إلى أنه قبل 25 عامًا الماضية لم يكن هناك حديث عن موضوعات تخص الأمن السيبراني ولم يكن هناك الاهتمام الذي نشهده اليوم بالأمن السيبراني، بسبب أن العالم والمؤسسات كانت غير متصلة على هذا النحو حتى ظهر جهاز الكمبيوتر ثم الإنترنت ثم الهاتف المحمول، ومن ثم الدخول إلى عصر التحول الرقمي بشكله المعاصر.
ومن جانبه، أكد الدكتور محمد شاكر وزير الكهرباء والطاقة المتجددة في كلمته التي ألقاها نيابة عنه الدكتور خالد الدستاوي نائب رئيس الشركة القابضة لكهرباء مصر، أنه في ظل ما تشهده الدولة المصرية من الإرتقاء بالعمل في العاصمة الإدارية الجديدة وانشاء بيئة عمل رقمية حديثة مؤمنة، تطلبت تأهيل الكوادر البشرية على الأمن السيبراني وقد تم ذلك بالتعاون مع العديد من الجهات منها وزارة الكهرباء في ضوء انتشار ونشر الشبكات الذكية..اضغط لمشاهدة الفيديو

سألنا الذكاء الاصطناعي عن مخاطر الاعتماد عليه.. فكيف أجاب؟!

‌

تمثل المخاطر المرتبطة باعتماد البشر على الذكاء الاصطناعي (AI) موضوعا مثيرا للخيال والجدل معا، على الرغم من الفوائد العديدة التي حققناها من الذكاء الاصطناعي، في مجالات مثل الطب والتكنولوجيا والاقتصاد، إلا أنها تأتي مع مجموعة من التحديات والمخاطر التي يجب مراعاتها والتعامل معها بعناية.
بدلا من سؤال المتخصصين هذه المرة، جربنا سؤال الذكاء الاصطناعي نفسه عن خطورة الاعتماد عليه.. فكيف أجاب؟!
يرى روبوت الذكاء الاصطناعي، الأشهر عالميا حاليا، شات جي بي تي ChatGPT، أن الذكاء الاصطناعي معرض إلى اتخاذ قرارات غير موضوعية.. اضغط لقراءة التفاصيل.

خالد فوزي يكتب: كيفية استخدام الخداع السيبراني ضد هجمات برامج الفدية

‌

اليوم، يستخدم مجرمو الإنترنت تقنيات متطورة على نحو متزايد لاختراق أمن الشركات تحقيقًا لهدف نهائي يتمثل في اختراق نقاط النهاية وتشفير الملفات، وغالبًا ما تبدأ هجمات برامج الفدية الأكثر شيوعًا بالهندسة الاجتماعية، ويمكن أن تخدع هذه الهجمات، التي تأخذ شكل التصيُّد الاحتيالي العام أو الموجَّه، المستخدمين للكشف عن معلومات حساسة تتراوح بدءًا من كلمات المرور إلى معلومات التعريف الشخصية (PII)، كما نرى اليوم دمج الهندسة الاجتماعية مع تقنيات القرصنة وتوزيع البرامج الضارة لتنفيذ هجمات مدمرة بشكل متزايد.
وبدلاً من التصدي لهذه الهجمات، ماذا لو أخبرتك أن هناك طريقة لإعادة توجيه برنامج الفدية بتشفير الملفات المزيفة فقط – الملفات التي صنعتها عمدًا ووضعتها على الشبكة لإغراء المهاجمين المحتملين؟
من خلال محاولة تشفير هذه الملفات المزيفة، سيفضح المتسللون أنفسهم وأهدافهم، بالإضافة إلى الكشف عن وجود برامجهم الضارة – كل ذلك قبل التسبب في أي ضرر. وبعبارة أخرى، يمكنك استخدام استراتيجية هجوم مضاد قوية للغاية تخدع برنامج الفدية لمهاجمة أي هدف بريء من أجل إطلاق تنبيه وكشف نيته الإجرامية. ويمكن تحقيق ذلك باستخدام تقنيات الخداع الإلكتروني.
استخدام الهجمات كوسيلة للدفاع
تستخدم تقنية الخداع الإلكتروني تقنيات وتكتيكات برامج الفدية الخاصة ضد نفسها للكشف عن التكتيكات والتقنيات والإجراءات (TTPs) الخاصة بالمهاجم في هذه العملية، ويسمح هذا للمؤسسات ببناء شبكات وهمية بسرعة عبر استخدام خدع جذابة وإجراءات لا يمكن تمييزها عن حركة المرور والموارد التي تستخدمها الشبكات الحقيقية، ومن ثم تتكامل هذه الشبكة الزائفة بسلاسة في البنية التحتية الحالية لتكنولوجيا المعلومات / التكنولوجيا التشغيلية لخداع المهاجمين للكشف عن هويتهم.
لا تتطلب تقنية الخداع أي تثبيت لوكيل نقطة النهاية، ولا تتطلب تغييرات في الشبكة، ولا تعتمد على أي توقيع أو محرك غير عادي. والسؤال هنا هو كيف تكتشف تقنية الخداع الإلكتروني برامج الفدية وتحد منها؟ والحل هو استغلال نشاط التشفير ضد برامج الفدية نفسها.
تبدأ حلول الخداع الإلكتروني من خلال إعداد وتثبيت محرك أقراص شبكة مشترك وهمي عبر جميع نقاط النهاية والخوادم في شبكتك، ويتم إخفاء محرك أقراص الشبكة المزيف هذا عن المستخدمين الشرعيين ويحتوي على ملفات مزيفة ومهام سير عمل مصممة للكشف عن المهاجمين وبرامج الفدية الضارة.. اضغط لتكملة المقال
المهندس خالد فوزي
المدير الإقليمى لشركة فورتينت مصر وليبيا والسودان