أعلنت شركة Gainz Crowdfunding حصولها على موافقة مبدئية من مصرف البحرين المركزي (CBB) للعمل كمنصة للتمويل الجماعي بالدين المتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، في خطوة تمهد لإطلاق نموذج جديد لتمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.
فجوة تمويلية كبيرة
وتأتي الخطوة في ظل فجوة تمويلية كبيرة تواجه الشركات الصغيرة والمتوسطة في المنطقة، التي تمثل نحو 96% من الشركات المسجلة في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، بينما لا تحصل سوى على نحو 7% من إجمالي التمويل المصرفي. وتقدر مؤسسة التمويل الدولية (IFC)، التابعة لمجموعة البنك الدولي، فجوة الائتمان المتاحة لهذه الشركات بنحو 260 مليار دولار.
وبعد استكمال إجراءات الترخيص والحصول على الموافقة النهائية، ستتيح المنصة للشركات الصغيرة والمتوسطة الوصول إلى تمويل قائم على الدين بصورة أسرع، كما ستوفر للمستثمرين الأفراد إمكانية المشاركة في سوق الائتمان الخاص المتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، ضمن إطار تنظيمي معتمد.
الحصول على الائتمان بسرعة
وقال شهاب محمد، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Gainz: «لا تستطيع الشركات الصغيرة والمتوسطة الحصول على الائتمان بالسرعة التي تتحرك بها أعمالها، كما لم تكن أمام المستثمرين الأفراد خيارات كافية للمشاركة في الائتمان الخاص المتوافق مع الشريعة. وتعمل المنصة الخاضعة للتنظيم على معالجة المشكلتين في الوقت نفسه».
وتعمل Gainz خلال المرحلة المقبلة على استيفاء متطلبات الترخيص المتبقية التي حددها مصرف البحرين المركزي، تمهيدا للحصول على الترخيص النهائي وبدء تشغيل المنصة.
وأكدت الشركة أن حصولها على الموافقة المبدئية لا يعني أنها مرخصة حاليا لمزاولة النشاط، وأن المنصة لا تقبل في الوقت الحالي أموال المستثمرين.
نبذة عن Gainz
تأسست Gainz Financial Technologies على يد شهاب محمد في يناير 2025، وتعمل على تطوير بنية تحتية للتمويل المتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية بهدف دعم الشركات الصغيرة والمتوسطة في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.