دخلت شركة FIS في شراكة استراتيجية مع أنثروبيك Anthropic الناشئة المتخصصة في تطوير نظام أنظمة ذكاء اصطناعي من خلال استخدامها لأنظمة تقنية متقدمة تستهدف الكشف عن عمليات مكافحة غسل الأموال في المؤسسات المالية.
شركة فيديليتي ناشونال إنفورميشن سيرفيسز (FIS) هي شركة أمريكية رائدة في مجال التكنولوجيا المالية (فينتك)، تقدم برامج وخدمات وحلول التعهيد في قطاعات الخدمات المصرفية والمدفوعات وأسواق رأس المال. يقع مقرها الرئيسي في جاكسونفيل، فلوريدا.
بموجب الشراكة القائمة سيقوم النظام الخاص بشركة “أنثروبيك” تلقائيًا بتجميع الأدلة من الأنظمة الأساسية للبنك، وتقييم الأنشطة وفقًا للأنماط المعروفة، وتحديد الحالات عالية الخطورة لمراجعة المحققين. ويعمل كل من بنك مونتريال (BMO) وبنك Amalgamated حاليًا على تطوير هذه الأداة، مع خطة لإتاحتها على نطاق أوسع لعملاء FIS في النصف الثاني من عام 2026.
من العمليات اليدوية إلى التحقيقات الآلية
لا تزال عمليات مكافحة غسل الأموال من أكثر الوظائف استهلاكًا للموارد في المؤسسات المالية. ووفقًا للأرقام الواردة في الإعلان، تنفق المؤسسات المالية في الولايات المتحدة وحدها ما بين 35 و40 مليار دولار أمريكي سنويًا على عمليات مكافحة غسل الأموال، بينما تُقدّر الأمم المتحدة أن تريليوني دولار أمريكي من الأموال غير المشروعة تُتداول عبر النظام المالي العالمي سنويًا. وعلى الرغم من هذا الحجم الهائل، يقضي المحققون حاليًا معظم وقتهم في جمع الأدلة يدويًا من أنظمة منفصلة قبل البدء في التحليل الموضوعي.
صُمم نظام الذكاء الاصطناعي لمكافحة الجرائم المالية لمعالجة هذه المشكلة بشكل مباشر. عند بدء القضية، يقوم الموظف المختص بتجميع ملف الأدلة الكامل من خلال الاتصال بالأنظمة الأساسية للبنك، سواءً كانت تُشغّلها شركة FIS أو البنك نفسه، ويُقيّم النتائج وفقًا للتصنيفات المعروفة. ومن المتوقع أيضًا تحسين جودة تقارير الأنشطة المشبوهة وسرديات القضايا. والنتيجة المرجوة هي اختصار تحقيقات قضايا مكافحة غسل الأموال والتنبيهات من أيام إلى دقائق، مع احتفاظ المحققين بسلطة اتخاذ القرار طوال العملية.
تخطط شركة FIS لتطوير المزيد من الوكلاء المختارين بعناية – الذين يشملون اتخاذ قرارات الائتمان، والاحتفاظ بالودائع، وإلحاق العملاء، ومنع الاحتيال – لعملائها من المؤسسات المالية على منصتها.