أعلنت شركة «بيرشفورد تكنولوجيز» – الرائدة في حلول تحديث أنظمة المدفوعات ودمج خدمات «SWIFT» في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا- عن إطلاق منصتها الجديدة «ProLink AI Translator»، والتي تمثل خطوة متقدمة في مسار تطوير البنية التحتية للمدفوعات الرقمية في المنطقة.
نموذج ذكاء اصطناعي متطور
وتعتمد المنصة على نموذج ذكاء اصطناعي متطور مقدم من SWIFT لمعالجة العناوين البريدية، إلى جانب محرك بيانات مرجعية مطوّر من قبل بيرشفورد، بما يجعلها أول منصة من نوعها في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا في هذا المجال.
رؤية “بيرشفورد تكنولوجيز” لدعم المؤسسات المالية
يتماشى هذا الإطلاق مع الرؤية الاستراتيجية لشركة بيرشفورد تكنولوجيز لدعم المؤسسات المالية في الاستعداد لإزالة العناوين البريدية غير المهيكلة بالكامل من رسائل المدفوعات عبر الحدود وفق معيار ISO 20022 اعتبارًا من 14 نوفمبر 2026، حيث لن يتم قبول سوى صيغ العناوين البريدية المهيكلة بالكامل أو الهجينة وفق متطلبات مجتمع سويفت.
منصة ProLink AI Translator
وتعتمد منصة «ProLink AI Translator» على دمج نموذج «SWIFT» القائم على تقنيات معالجة اللغة الطبيعية (NLP) لتحويل العناوين غير المهيكلة إلى بيانات مهيكلة متوافقة مع معيار «ISO 20022»، وقد قامت بيرشفورد بتعزيز هذا النموذج عبر طبقة ذكاء مرجعي متقدمة، لتقديم حل قادر على هيكلة عناوين الدائن والمدين في رسائل المدفوعات من نوع «pacs.008» و«pacs.009»، مع الحد من حالات رفض الرسائل الناتجة عن البيانات غير المهيكلة، وتنظيف قواعد البيانات القديمة وملفات المدفوعات المؤسسية، إضافة إلى تمكين تشغيل النظام بالكامل داخل بيئة البنك دون الحاجة إلى اتصال خارجي، بما يعزز مستويات الأمان والخصوصية، ورفع معدلات المعالجة المباشرة (STP) وتقليل الاعتماد على التدخل اليدوي.
حل داعم مباشر لمبادرة البنك المركزي المصري
وتأتي هذه المنصة كحل داعم مباشر لمبادرة البنك المركزي المصري للتحول إلى معيار «ISO 20022»، حيث توفر للبنوك مسارًا عمليًا لتبني المعيار دون الحاجة إلى تغييرات مكلفة في الأنظمة الأساسية، كما تسهم في تسريع اعتماد المعيار داخل القطاع المصرفي، وتعزيز الشمول المالي من خلال تحسين جودة بيانات المدفوعات، ودعم تطوير نظام التسويات اللحظية «RTGS» المعتمد على «ISO 20022»، إلى جانب تحسين قابلية التشغيل البيني مع شبكات المدفوعات الإقليمية والعالمية.
وفي السياق ذاته، تقدم المنصة مستوى متقدمًا من التكامل مع منصات التجارة الإلكترونية وبوابات الدفع وأنظمة التحصيل الرقمي ومراكز المدفوعات المؤسسية، وهو ما يمثل نقلة نوعية في إدارة المدفوعات الرقمية، إذ يسهم هذا التكامل في تقليل مشكلات المدفوعات العابرة للحدود، وتحسين دقة أنظمة اكتشاف الاحتيال، ورفع جودة بيانات الامتثال الخاصة بمكافحة غسل الأموال (AML) ومعرفة العميل (KYC)، إضافة إلى دعم نمو التجارة الرقمية في مصر ودول الخليج، في ظل توسع الاقتصاد الرقمي في المنطقة.
ويأتي إطلاق منصة «ProLink AI Translator» بالتعاون مع عدد من المؤسسات المصرفية الرائدة في المنطقة، من بينها بنك قناة السويس (SCB)، وبنك التعمير والإسكان (HDB)، والبنك الخليجي الفرنسي في دبي، وهو ما يعكس الحاجة المتزايدة إلى حلول امتثال ذكية تدعم التحول إلى البيانات المهيكلة في القطاع المصرفي الإقليمي.
خطوة فارقة في مسار تحديث البنية التحتية للمدفوعات في المنطقة
وفي هذا السياق، قال إسلام عزيز، مدير الخدمات التقنية في بيرشفورد تكنولوجيز: “يمثل إطلاق منصة ProLink AI Translator خطوة استراتيجية فارقة في مسار تحديث البنية التحتية للمدفوعات في المنطقة، حيث نعمل على توظيف تقنيات الذكاء الاصطناعي لتقديم حلول عملية تساعد المؤسسات المالية على تحقيق الامتثال لمعيار ISO 20022 بكفاءة أعلى وبتكلفة تشغيلية أقل، مع تعزيز جودة البيانات ورفع كفاءة التشغيل داخل الأنظمة المصرفية، إلى جانب تمكين البنوك من معالجة تحديات العناوين غير المهيكلة بشكل جذري وتحويلها إلى بيانات قابلة للتشغيل الفوري ضمن بيئات آمنة بالكامل.”
وأكد إسلام عزيز أن المنصة ستسهم في دعم جهود تطوير أنظمة المدفوعات في دول مجلس التعاون الخليجي ومنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، بما في ذلك شبكات المدفوعات الإقليمية مثل UAE-FTS وPAPSS وSWIFTNet، حيث تمكّن البنوك من تحقيق الامتثال للمعايير العالمية مع الحفاظ على كفاءة البنية التحتية المحلية وتطويرها.
التكامل مع منظومة ProLink
وأوضح أن المنصة تتكامل مع منظومة ProLink الحالية التي تشمل تتبع المدفوعات عبر SWIFT GPI، والتأكيدات العالمية التلقائية، وأتمتة المدفوعات عبر شبكات متعددة، ولوحات مراقبة لحظية للمعاملات والتسويات، بالإضافة إلى نظام سير العمل (work flow)، والتكامل الشامل مع الأنظمة المؤسسية والمصرفية، مما يجعلها واحدة من أكثر منصات المدفوعات تطورًا في المنطقة.
ومع إطلاق هذه المنصة، تؤكد بيرشفورد تكنولوجيز ريادتها في مجال تحديث أنظمة SWIFT والتحول إلى معيار ISO 20022، وتقديم حلول مدعومة بالذكاء الاصطناعي تسهم في ميكنة الامتثال وتحسين كفاءة العمليات التشغيلية داخل المؤسسات المالية، في خطوة تمثل بداية مرحلة جديدة في تطوير أنظمة المدفوعات الرقمية، وتعزيز جاهزية البنوك في مصر والمنطقة لمتطلبات الجيل القادم من المعايير العالمية.