كشف بنك القاهرة عن استحواذ المرأة على نسبة 45% من حسابات الشمول المالي وبنسبة 35% من محفظة بنك القاهرة فى مجال تمويل المشروعات متناهية الصغر، حيث يقوم البنك بتمويل كافة الأنشطة الإقتصادية التي تعمل في القطاعات الإنتاجية والصناعية والتجارية والخدمية وما يرتبط بها من أنشطة.

ويشارك بنك القاهرة فى مبادرة البنك المركزي المصري التي تقام خلال الفترة من 8 الي 31 مارس من خلال طرح مجموعة من المزايا والإعفاءات الخاصة بالسيدات تحقيقاً بهدف تعزيز الشمول المالي.

يأتي ذلك انطلاقًا من إيمان البنك بأهمية دور المرأة في المجتمع، وحرصه على توفير الخدمات المالية المتنوعة التي تلبي احتياجاتها، ودعم النماذج النسائية الناجحة، بما يساهم في تحقيق الاستقرار المالي والتنمية الاقتصادية الشاملة.

يقدم بنك القاهرة خلال حملته مجموعة من المزايا والعروض الحصرية لجميع الفئات والتى تشمل فتح حساب وفر مجاناً وبدون حد أدنى لفتح الحساب، وإصدار البطاقات المدفوعة مقدماً مجاناً سواء للعملاء الجدد أو العملاء القائمين.

كما يعمل البنك على تقديم عروض مميزة للسيدات ومن أبرزها فتح حساب “بُكرة” مجاناً والذي يتميز بإمكانية الإدخار بالتقسيط بدءاً من 100 جنيه وبدون حد أقصى ولمدة تبدأ من سنة حتى 10 سنوات مع امكانية التأمين، حيث أن الحساب مصمم خصيصاً للمرأة لتلبية احتياجاتها المصرفية وتمكينها من إدارة شؤونها المالية عبر وسيلة آمنة للادخار تشمل حلول ومزايا مصرفية مما يشجع المرأة علي الإدخار سواء علي المدى قصير الأجل أو المدي طويل الأجل.

ويقدم بنك القاهرة عروضا خاصه للعملاء الجدد من السيدات يشمل خصم 25% على المصاريف الإدارية للقروض الشخصية والقروض متناهية الصغر.

كما يحرص بنك القاهرة أيضًا على تمويل كافة الأنشطة الاقتصادية في القطاعات الإنتاجية والصناعية والتجارية والخدمية ، التوعية والتثقيف المالي والتعريف بأهمية الخدمات المالية، من خلال التواجد في أماكن خارجية في عدة محافظات، مستهدفًا فئات الشمول المالي من السيدات والشباب.

ظهرت المقالة بنك القاهرة: المرأة تستحوذ على 35% من محفظة قروض المشروعات متناهية الصغر  أولاً على followict.

قام بنك مصر بتقديم حلول إلكترونية لمنح منتج تمويل المشروعات متناهية الصغر بشكل فوري، وذلك من خلال تمكين العملاء من التقديم على القرض متناهي الصغر والحصول على الموافقات الائتمانية في مقرات أنشطتهم، حيث يقوم موظف البنك بزيارة العملاء واستيفاء كافة المستندات المطلوبة مع إعطاء الموافقات وصرف التسهيل الائتماني خلال نفس اليوم أو في اليوم التالي كحد أقصى؛ وذلك باستخدام التابلت.

يأتي هذا من منطلق دور بنك مصر الريادي في دفع عجلة التنمية الاقتصادية والمساهمة في تنمية المجتمع، وحرصاً من البنك على دعم المشروعات متناهية الصغر وذلك لمحاربة البطالة وزيادة الناتج المحلي وتحقيق التنمية المستدامة حيث تعد تلك المشروعات هي أساس كافة الصناعات.

الجدير بالذكر أن منح منتج تمويل المشروعات متناهية الصغر بشكل مميكن ينعكس على تخفيض المدة اللازمة للحصول على القرض وزيادة قاعدة عملاء المشروعات متناهية الصغر، حيث تم منح أكثر من 11 آلاف عميل قروض مميكنة بقيمة 760 مليون جنيه منذ بدء ميكنة تقديم القروض في نوفمبر 2019 باستخدام التابلت وحتى نوفمبر 2021.

ويقدم بنك مصر منتجات تمويلية متميزة تتوافق مع احتياجات المشروعات الصغيرة والمتوسطة وذلك لكافة الأنشطة والقطاعات المختلفة من خلال وحدات متخصصة بفروع البنك المتواجدة بجميع المحافظات.
ويتصدر بنك مصر حاليا الجهات الممولة للمشروعات المتناهية الصغر في مصر بمحفظة قروض قائمة تصل لأكثر من 8 مليار جنيه; حيث قام البنك منذ عام 2004 وحتى نوفمبر 2021 بمنح أكثر من 711 ألف قرض متناهي الصغر بقيمة 21 مليار جنيه استفادت منها المرأة بنسبة 35 % من قيمة التمويل الممنوح، هذا كما تم تمويل نحو 15 ألف عميل بقرى المبادرة الرئاسية حياة كريمة بقيمة 1.1 مليار جنيه بنهاية أكتوبر 2021.

و يعد ذلك استكمالاً لنجاحات بنك مصر فى مجال التحول الرقمى باعتباره ركيزة أساسية يستند عليها البنك فى إدارة أعماله حرصاً منه على مواكبة التطور التكنولوجى المستمر، وقد قام باتخاذ خطوات عدة فى هذا المجال منها على سبيل المثال وليس الحصر: اطلاق منتجات إكسبريس مشروعات أونلاين كأول قرض ومرابحة رقمية لتمويل المشروعات الصغيرة، وذلك لأول مرة فى مصر؛ حيث يمكن للعملاء طلب تمويل المشروعات الصغيرة أونلاين من خلال موقع بنك مصر الإلكترونى، وكذلك متابعة خطوات التمويل المطلوب خطوة بخطوة من خلال الموقع وذلك بأبسط الخطوات وأقل الإجراءات دون الحاجة للذهاب لفروع بنك مصر، ويتم الحصول على التمويل خلال 5 أيام من تقديم طلب العميل فى ظل تطبيق الشروط والأحكام المنظمة لذلك، ويبدأ التمويل من 100 ألف جنيه مصرى وحتى 2 مليون جنيه مصرى تبعا للشروط والأحكام.

و حقق بنك مصر مؤخراً طفرة في زيادة نسب النمو في قطاع تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة والتمويل متناهي الصغر، حيث وصلت حجم محفظة التمويل بالقطاع لـ 27% من حجم محفظة تمويل البنك بنهاية يونيو 2021، وذلك انطلاقاً من توجهات الدولة وتماشياً مع متطلبات البنك المركزي المصري الذي الزم البنوك على زيادة حجم محفظة تمويل المشروعات من إجمالي حجم محفظة التمويل.

الجدير بالذكر أن خدمات بنك مصر لعملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة والمتناهية الصغير لا تقتصر على تقديم منتجات تمويلية متنوعة، ولكن تمتد لتشتمل خدمات غير مالية يتم تقديمها من خلال فريق عمل متخصص ومدرب على أعلى مستوى؛ مثل خدمة دعم وتيسير تسجيل النشاط والحصول على تراخيص، دراسات الجدوى، خطة عمل المشروع، الخدمات التمويلية، البرامج التدريبية، التحليل المالي، وغيرها من الخدمات التي تضمن التسهيل على العملاء وذلك من خلال مراكز تطوير الاعمال والتي تستهدف التسهيل على عملاء المشروعات.
ويسعى بنك مصر دائماً لإطلاق حلول وخدمات مصرفية تكنولوجية مبتكرة لعملاء البنك بما يساهم في توفير الوقت والجهد، وكذلك المشاركة الفعالة في بناء الاقتصاد المصري والنهوض بالمجتمع من خلال توفير المتطلبات التمويلية للقطاعات المختلفة.

ظهرت المقالة بنك مصر يمنح 11 ألف عميل قروضًا مميكنة خلال عامين أولاً على followict.

أعلن البنك التجاري الدولي – مصر (CIB) – أكبر بنك قطاع خاص في مصر – عن التعاون مع جمعية رجال أعمال الإسكندرية – الجمعية الأكبر والرائدة في الشرق الأوسط في التمويل متناهي الصغر ، بهدف ميكنة صرف وتحصيل القروض المتناهية الصغر لعملائها عن طريق الخدمات الرقمية المتميزة التي يقدمها البنك.

وبموجب هذا التعاون، سيقدم البنك خدمة المحفظة الذكية من CIB وبطاقات ميزة والحسابات البنكية لعملاء الجمعية، لاختيار الوسيلة الرقمية التي تناسبهم لاستقبال القروض من خلالها، وذلك لضمان تسهيل صرف القروض وتحصيل الأقساط دون الحاجة إلى زيارة أي من فروع   الجمعية. ويأتي ذلك انطلاقًا من الدور الريادي الذي يلعبه البنك في تقديم الخدمات الإلكترونية، ودعمًا لجهود الدولة في تطبيق الشمول المالي وسرعة التحول الرقمي.

وستعتبر جمعية رجال أعمال الإسكندرية مقدم خدمة خاص بالمحفظة الذكية من CIB ليتيح لعملائها فرصة التسجيل إلى المحفظة من أي فرع من فروع الجمعية. كما سيقدم البنك بالتعاون مع الجمعية، حزمة من منتجات الصرف والتحصيل، تشمل صرف القروض عن طريق التحويل إلى الحسابات والمحفظة الذكية من CIB وحسابات البريد المصري من خلال غرفة المقاصة الآلية المصرية (EG-ACH). هذه الخدمات تعتبر خطوة مبدئية لتعميق التعاون بين البنك والجمعية والتي تعد أكبر مؤسسة تمنح قروض متناهية الصغر لقاعدة عملاء تتكون من أكثر من 500 ألف عميل في أربعة عشر محافظة بأكثر من 90 فرع، وقد تم منح قروض متناهية الصغر بإجمالي 20 مليار جنيه مصري.

ويمكن للجمعية تحصيل أقساط القروض من عملائها عن طريق الخصم المباشر من خلال غرفة المقاصة الآلية (EG-ACH)  من  الحسابات البنكية أو خدمة الخصم من المحفظة الذكية من CIB من خلال خاصية “طلب الدفع” (Request to Pay) بهدف التيسير على المستفيدين وتقديم خدمة مميزة لهم. كما سيقدم البنك نقاط البيع (POS) الخاصة به لجميع فروع الجمعية لتكون وسيلة رقمية أخرى يتم خصم قسط القروض من خلالها.

وقال محمد فرج، نائب الرئيس التنفيذي لقطاع العمليات في البنك التجاري الدولي – مصر، أن البنك يدعم توجهات الدولة لتحقيق الشمول المالي من خلال تقديم حلول رقمية مبتكرة رائدة في السوق المصري، ونحن حريصون دائمًا على تصميم المنتجات الأكثر ملاءمة لكل شريحة من المصريين من خلال العمل على التفاعل المباشر مع  الفئات المختلفة لفهم احتياجاتهم واكتساب المزيد من الأفكار حول كيفية خدمتهم، حيث يؤمن البنك أن الوصول إلى شريحة كبيرة لا يقتصر على تقديم أحدث التقنيات فقط، ولكن بطرح الخدمات الملائمة للشرائح المختلفة والتي تلبي احتياجاتهم.

وتتيح المحفظة الذكية من CIB العديد من المعاملات المالية عبر الهاتف المحمول مثل تحويل الأموال إلى أي محفظة إلكترونية أخرى في مصر، ودفع الفواتير (الكهرباء والغاز والمياه والتليفون المحمول والإنترنت)، والشراء أونلاين عبر بطاقة أونلاين الافتراضية، والشراء باستخدام مسح رمز الاستجابة السريع (QR Code) وإيداع وسحب الأموال من ماكينات الصراف الآلي، وغيرها من الخدمات المالية للأفراد و بذلك يقدم البنك التجاري الدولي لعملاء القروض متناهية الصغر منتجات بنكية متنوعة تتيح لهم الدخول و الاستفادة من المنظومة البنكية الرسمية للدولة.

ظهرت المقالة «CIB» يتعاون مع «رجال أعمال الإسكندرية» لتحصيل القروض متناهية الصغر عبر محفظة البنك أولاً على followict.

كشفت مصادر رفيعة المستوى بقطاع الاتصالات، عن وجود اجتماعات يجريها البنك المركزي مع شركات الاتصالات وشركات التمويل والبنوك بهدف تمكين شركات المحمول من تقديم قروض متناهية الصغر لعملائها في المرحلة القادمة.

وأوضحت المصادر أن البنك المركزي بصدد إصدار الموافقات النهائية على هذا الشكل من الخدمات لشركات المحمول وهو نفس الأمر ينطبق على الجهاز القومي لتنظيم الاتصالات، حيث أن خدمات التكنولوجيا المالية لا يجوز لشركات المحمول تقديمها بدون موافقة المركزي وتنظيم الاتصالات أولاً.

وبحسب المصادر فإن حجم القروض في المرحلة الأولى ستبدأ من 1000 جنيه وبحد أقصى 10 آلاف جنيه، موضحًا أن الموافقة على منح العميل قروض ستخضع لبعض الاشتراطات تحددها كل شركة محمول وفقًا لتاريخ معاملات العميل مع الشركة والتزاماته، وحجم نفاقته الشهرية وقدرته على سداد القرضة.

وتابعت المصادر أن القروض ستكون بفائدة تتراوح قيمتها بين 10 إلى 15 % ولكنها لم تحدد بعد، متوقعًا أن تبدأ شركات المحمول تقديم خدمة القروض متناهية الصغر خلال بضعة أشهر أو مع بداية العام المقبل، موضحًا أن شركات التمويل التي ستشارك في مثل هذه الخدمة منها أمان وفوري وتنمية وخالص وغيرها من شركات التمويل في السوق المصري بالإضافة لكل البنوك يمكنها المشاركة في تمويل العملاء عبر شركات المحمول.

وبذلك يمكن للعميل اقتراض أموال بحد أدنى بقيمة 1000 جنيه وحتى 10 آلاف جنيه، ويكون القرض بفائدة شهرية تصل إلى 15% ويسددها قبل انتهاء المدة المحددة، وفي حال عدم الالتزام بالسداد في الموعد المحدد يحق لشركة المحمول إيقاف محفظته الخاصة بتحويل الأموال، لكنها لن توقف الخدمة عن الخط.

تجدر الإشارة إلى أن شركات المحمول الأربعة نجحت في القيام بالدور الذي أوكلته إليها الدولة المصرية بصرف 500 جنيه مستحقات عمال اليومية خلال 3 أشهر أزمة كورونا بقرار من الرئيس السيسي.

ظهرت المقالة تفاصيل مفاوضات شركات المحمول لتقديم «قروض متناهية الصغر» للعملاء أولاً على followict.