الكاتب: Ahmed Ibrahim

أكد محمد الاتربي، رئيس مجلس إدارة بنك مصر أن قرار البنك المركزي المصري بإصدار قواعد ترخيص وتسجيل البنوك الرقمية والرقابة والإشراف عليها، خطوة ممتازة وتأتي في الطريق الصحيح نحو تعزيز الشمول المالي وبناء اقتصاد رقمي تنافسي تماشيا مع تنفيذ استراتيجية مصر الرقمية والتوسع في التكنولوجيا المالية واستخدام الحلول الرقمية في تقديم الخدمات المالية. وقال عاكف المغربي، نائب رئيس مجلس إدارة بنك مصر ورئيس مجلس إدارة شركة مصر للابتكار الرقمي: “بدأ استعدادنا لهذه الخطوة مبكرًا من خلال إنشاء شركة مصر للابتكار الرقمي التابعة لبنك مصر، والمسئولة عن تدشين أول بنك رقمي في مصر، وذلك لتقديم خدمات مصرفية إلكترونية وتجربة بنكية غير…

ارتفعت أرصدة الإقراض المقدمة للعملاء من البنوك إلى 4.399 تريليون جنيه بنهاية مارس 2023، مقابل 4.012 تريليون جنيه بنهاية ديسمبر 2022، بزيادة 386.993 مليار جنيه خلال الربع الأول من العام. وأظهرت النشرة الإحصائية للبنك المركزي المصري، أن القروض الحكومية استحوذت على ما قيمته 1.8 تريليون جنيه من إجمالي أرصدة القروض بنهاية مارس، مقارنة بـ 1.6 تريليون جنيه بنهاية العام الماضي، منها 929.7 مليار جنيه بالعملة المحلية، و 870.8 مليار جنيه بالعملة الأجنبية. فيما بلغت أرصدة القروض لغير الحكومة 2.599 تريليون جنيه بنهاية الربع الأول، مقابل 2.408 تريليون جنيه بنهاية 2022، منها 2.151 تريليون جنيه بالعملة المحلية و 447.7 مليار جنيه…

ارتفع إجمالي ودائع العملاء بالبنوك بخلاف البنك المركزي لتسجل 9.215 تريليون جنيه بنهاية مارس 2023، مقابل 8.580 تريليزن جنيه بنهاية ديسمبر 2022. وكشفت النشرة الاحصائية للبنك المركزي أن الودائع انقسمت إلى ودائع حكومية بقيمة 2.050 تريليون جنيه وودائع غير حكومية بقيمة 7.165 تريليون جنيه. وانقسمت الودائع الحكومية إلى 1.688 تريليون جنيه بالعملة المحلية، و 362.288 مليار جنيه بالعملات الأجنبية. وأضاف التقرير أن الودائع غير الحكومية انقسمت إلى 5.635 تريليون جنيه بالعملة المحلية، و 1.529 تريليون جنيه بالعملات الأجنبية.

ارتفعت أصول البنوك العاملة في مصر إلى 12.970 تريليون جنيه بنهاية الربع الأول من 2023، مقابل 11.399 تريليون جنيه بنهاية العام الماضي، بزيادة 1.571 تريليون جنيه خلال الربع الأول. وأوضحت النشرة الإحصائية للبنك المركزي المصري، أن رؤوس أموال البنوك ارتفعت إلى 322.6 مليار جنيه بنهاية مارس 2023، مقابل 303 مليار جنيه بنهاية ديسمبر الماضي. كما ارتفعت احتياطيات البنوك إلى 488.7 مليار جنيه بنهاية مارس، وبلغت المخصصات 295.4 مليار جنيه، فيما سجلت إجمالي الودائع 9.189 تريليون جنيه. ارتفعت أرصدة الإقراض المقدمة للعملاء من البنوك إلى 4.399 تريليون جنيه بنهاية مارس 2023، مقابل 4.012 تريليون جنيه بنهاية ديسمبر 2022، بزيادة 386.993 مليار…

ارتفع عدد فروع البنوك العاملة في مصر إلى 4649 فرعًا بنهاية مارس 2023، مقابل 4630 فرعًا بنهاية العام الماضي، بزيادة 19 فرعًا خلال الربع الأول من العام الجاري. وأوضحت النشرة الإحصائية للبنك المركزي المصري، أن عدد البنوك العاملة في السوق المصرية تراجع إلى 36 بنكًا بنهاية الربع الأول بدلاً من 37 بنكًا بنهاية العام الماضي، وذلك بعد اندماج بنك بلوم مصر في بنك المؤسسة العربية المصرفية ABC تحت مسمى «بنك المؤسسة المصرفية العربية -مصر». وارتفعت أصول البنوك العاملة في مصر إلى 12.970 تريليون جنيه بنهاية الربع الأول من 2023، مقابل 11.399 تريليون جنيه بنهاية العام الماضي، بزيادة 1.571 تريليون جنيه…

كشف البنك المركزي المصري، عن المستندات المطلوب تقديمها للحصول على الموافقة المبدئية لترخيص البنوك الرقمية، صـورة مـن مـشـروع الـنـظـام الأساسي تـشـتـمـل عـلى بـيـان بأسماء المساهمين وجنسياتهم وعـناوينهم وحصة كل منهم في رأس المال، وصور الـنظـم الأساسية للـمـؤسـسين مـن الأشخاص الاعتبارية. وشدد البنك المركزي في كتاب دوري، على ضرورة تعهد من المؤسسة المالية بألا تقل حصة ملكيتها عن 30%، مع تقديم بيان يوضح هيكل الملكية – شاملاً الأطراف المرتبطة- بما يكفل التعرف على المستفيد النهائي والتأكد من مشروعية مصدر الأموال وبيان نسبة الأسهم التي ستطرح في اكتتاب عام. كما تطلب تقديم بيان نسبة مساهمة كل مؤسس والأطراف المرتبطة به في مؤسسات…

شهدت محفظة الودائع بالبنك الزراعي المصري أرتفاعًا ملحوظاً لتقفز من 119.329 مليار جنيه في 30 يونيو 2022 لتصل لنحو 161.481 مليار جنيه في 30 يونيو 2023 بزيادة قدرها 42.15 مليار جنيه، وهو ما يترجم ثقة العملاء في قدرة البنك على إدارة مدخراتهم وتيسير معاملاتهم وفق أحدث النظم المصرفية . ووفقا لتصنيف محفظة القروض تمثل القروض الموجهه لتمويل القطاع الزراعي والصناعات المرتبطة به نحو 80 % من حجم محفظة الإئتمان، حيث ضاعف البنك خلال النصف الأول من العام الجاري حجم التمويل الموجه لإنتاج المحاصيل الزراعية والتي يحصل عليها صغار المزراعين بعائد 5%، حيث بلغ حجم محفظة تمويل قروض المحاصيل الزراعية نحو…

كشف البنك الزراعي المصري، أنه حقق نمواً كبيراً في حجم القروض الموجهه لتمويل الأنشطة والمشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر لتصل إلى نحو 64% من محفظة القروض، حيث بلغت نحو 42.842 مليار جنيه بنهاية يونيو 2023، نظرا لأهمية هذا القطاع الحيوي في توفير فرص عمل حقيقية، خاصة في القطاع الزراعي والأنشطة المرتبطة به. وأولى البنك اهتماماً كبيراً بالمشروعات متناهية الصغر حيث تضمنت محفظة الأنشطة متناهية الصغر بنهاية يونيو 2023 نحو 436.012 عميل من الأفراد والشركات، حصلوا على تمويلات بقيمة 32.221 مليار جنيه . وأوضح أن القروض الموجهه لتمويل القطاع الزراعي والصناعات المرتبطة به تمثل نحو 80% من حجم محفظة الائتمان، حيث…

ارتفع حجم محفظة القروض بالبنك الزراعي المصري إلى 69.4 مليار جنيه، مقارنة بنحو 60.288 مليار جنيه في نهاية يونيو 2022. وقال البنك في بيان، إن عدد العملاء المستفيدين من تلك القروض بلغ نحو 538.272 عميل، نتيجة اتباع البنك لسياسات ائتمانية جادة لربط الإقراض بالإنتاج، بما يمكن البنك من ممارسة دوره التنموي الهام في تمويل المشروعات الزراعية والأنشطة الصناعية والخدمية المرتبطة بها وتحفيز الاستثمار في القطاع الزراعي بكافة مجالاته الإنتاجية وبما يحقق رؤية الدولة في تعظيم الإنتاجية والقيمة المضافة للقطاع الزراعي في مصر لتنمية الإنتاج الزراعي والحيواني والداجني والسمكي. وحقق البنك الزراعي المصري طفرة كبيرة في مؤشرات أعماله خلال النصف الأول…

قال البنك المركزي المصري، إنه يشترط في البنوك الرقمية ألا يتجاوز الحد الأقصى للودائع من العميل الواحد وأطرافه المرتبطة نسبة 1% من إجمالي محفظة الودائع، وبحد أقصى مبلغ 200 مليون جنيه، مع عدم سريان هذا الشرط خلال العام الأول لمزاولة النشاط. وأصدر البنك المركزي قواعد ترخيص وتسجيل البنوك الرقمية والرقابية والإشراف عليها، وأكد على أنه يسري في شأن البنك الرقمي أو فرع البنك الأجنبي الرقمي كافة القواعد والتعليمات الرقابية المنظمة الصادرة عن البنك المركزي للبنوك. وشدد على ضرورة الالتزام بعدم منح تسهيلات ائتمانية للشركات الكبرى باستثناء العملاء القائمين من الشركات المتوسطة حال تخطي حجم الأعمال السنوي القيمة المحددة وفقًا للتعريف…

أصدر البنك المركزي قواعد ترخيص وتسجيل البنوك الرقمية والرقابية والإشراف عليها. وأكد البنك المركزي أن يتخذ مقدم الطلب أحد الأشكال القانونية من شركة مساهمة مصرية جميع أسهمها أسمية وألا يقل رأسمالها المصدر والمدفوع بالكامل عن ملياري جنيه أو ما يعادلها بالعملات الحرة. وأوضح أنه في حالة رغبة فرع بنك أجنبي الحصول على الرخصة يتمتع مركزه الرئيسي بجنسية محددة ويخضع لرقابة سلطة رقابية في الدولة التى يقع فيها مركزه الرئيسي، وألا يقل رأسماله المخصص لنشاط فرع البنك الرقمي الأجنبي في مصر عن 60 مليون دولار أو ما يعادلها بالعملات الحرة. وتضمنت الشروط أن يكون من ضمن المساهمين مؤسسة مالية على أن…

اشترط البنك المركزي المصري لترخيص البنوك الرقمية ألا يقل رأس المال المصدر والمدفوع عن 2 مليار في حالة ممارسة كافة أعمال البنوك، باستثناء تمويل الشركات الكبرى، مع إمكانية تمويل تلك الشركات شريطة زيادة رأس المال إلى 4 مليار جنيه وكذلك أن يكون المساهم الأكبر مؤسسة مالية ذات سابقة أعمال في أنشطة مماثلة بنسبة لا تقل عن 30% من إجمالي قيمة رأس المال. وأصدر البنك المركزي قواعد ترخيص وتسجيل البنوك الرقمية والرقابة والإشراف عليها، بما يُمثل خطوة هامة تواكب التطورات العالمية في صناعة التكنولوجيا المالية وتلبي احتياجات العملاء بالسوق المصري، وذلك استكمالاً لجهود الدولة في دعم الابتكار والتحول للاقتصاد الرقمي. تأتي…

أصدر البنك المركزي قواعد ترخيص وتسجيل البنوك الرقمية والرقابة والإشراف عليها، بما يُمثل خطوة هامة تواكب التطورات العالمية في صناعة التكنولوجيا المالية وتلبي احتياجات العملاء بالسوق المصري. تأتي القواعد الجديدة في ضوء أحكام قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي الصادر بالقانون رقم 194 لسنة 2020 والتي تطرقت إلى مفهوم البنوك الرقمية وما تقدمه من خدمات مصرفية عبر القنوات أو المنصات الرقمية باستخدام التقنيات التكنولوجية الحديثة. وتتضمن اشتراطات الترخيص للبنوك الرقمية ألا يقل رأس المال المصدر والمدفوع عن 2 مليار في حالة ممارسة كافة أعمال البنوك، باستثناء تمويل الشركات الكبرى، مع إمكانية تمويل تلك الشركات شريطة زيادة رأس المال إلى 4 مليار…

وقع بنك saib اتفاقية تعاون مع مؤسسة السويدي إليكتريك يقوم البنك من خلالها برعاية طالبات من الإلكترونيات الصناعية واللوجيستيات من أكاديمية السويدي الفنية لمدة ثلاث سنوات. وقع الإتفاقية بمقر مؤسسة السويدي إليكتريك، عمرو نصير مساعد العضو المنتدب لقطاعات التجزئة المصرفية والفروع وحنان الريحاني المدير التنفيذي لأكاديمية السويدي بحضور المهندس أحمد السويدي رئيس أمناء مؤسسة السويدي ولميس نجم مستشار محافظ البنك المركزي للمسئولية المجتمعية ومروة لبيب رئيس الإتصال المؤسسي والعلاقات الصحفية وفريق عمل التسويق والاتصال المؤسسي بالبنك. وفي هذا الصدد صرح عمرو نصير أن بنك saib يولي أهمية خاصة لدعم المبادرات التعليمية التي تعمل على ربط التعليم بسوق العمل لمساندة مساعي…

أعلنت منى ذو الفقار رئيس مجلس إدارة الاتحاد المصري لتمويل المشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر، أن قطاع التمويل متناهي الصغر استهل عام 2023 بنمو ملحوظ في أرصدة التمويلات بواقع 18.4% لتقفز إلى 74.8 مليار جنيه بنهاية الربع الأول من العام الجاري، مقارنةً بـ 63.1 مليار جنيه نهاية مارس 2022، كما نمت قاعدة المستفيدين بواقع 7.4% خلال عام لتحقق 4.7 مليون مستفيد بنهاية مارس 2023، مقابل 4.3 مليون عميل خلال فترة المقارنة. وأشارت في بيان صحفي، أن الجمعيات الأهلية العاملة في قطاع تمويل المشروعات متناهية الصغر من أعضاء الاتحاد نجحت في خدمة 2.1 مليون عميل بأرصدة تمويلية تجاوزت 15.7 مليار جنيه،…

أطلقت شركة “فوري” الرائدة في تقديم خدمات تكنولوجيا البنوك والمدفوعات الإلكترونية بطاقة“yellowcard”  myfawry مسبقة الدفع عبر تحالف عملاق يضم مجموعة من الشركاء لإطلاق البطاقة وهم بنك مصر، وشركة بنوك مصر للتقدم التكنولوجي ، المطور لنظم الدفع الوطنية ومشغل منظومة المدفوعات الوطنية “ميزة”. يأتي هذا في إطار دعم وتعزيز الحلول الرقمية والتكنولوجيا المالية لتسهيل الخدمات المالية غير التلامسية للأفراد والتجار بما يساهم في تحقيق خطة الدولة نحو التحول الرقمي. وتستهدف الشراكة الاستراتيجية بين شركة “فوري” وكل من بنك مصر وشركة بنوك مصر، تعزيز أهداف الشمول المالي بين المواطنين من خلال تطوير و استحداث وسائل إلكترونية للمدفوعات الرقمية؛ للتسهيل على العملاء في…

ضخت البنوك والشركات المشاركة في مبادرة التمويل العقاري لمحدودي الدخل، تمويلات لشراء وحدات سكنية بقيمة 60.07 مليار جنيه، لنحو 513.6 ألف عميل، وذلك حتى نهاية شهر يونيو 2023. وأطلق البنك المركزي المصري مبادرة للتمويل العقارى فى فبراير 2014 بفائدة مدعمة متناقصة لشريحتى محدودى ومتوسطى الدخل بفائدة تتراوح من 5 إلى %7، حيث يتولى صندوق ضمان التمويل العقارى توفير الوحدة السكنية لشريحة محدودى الدخل، ويقوم بتحديد سعر الوحدة السكنية طبقا لتكاليف إنشائها. وفي 2021 وجه الرئيس عبد الفتاح السيسي البنك المركزي ببلورة وإطلاق برنامج جديد للتمويل العقاري لصالح الفئات من محدودي ومتوسطي الدخل لدعم قدرتهم على تملك الوحدات السكنية، وذلك من…

نجح بنك QNB الأهلي من تحقيق صافي أرباح بقيمة 8.211 مليار جنيه خلال النصف الأول من 2023، في حين بلغت إجمالي أرباح البنك 12.013 مليار جنيه، ووصل إجمالي الأصول إلى 543.3 مليار جنيه إجمالي الأصول، لذا نستعرض في الإنفوجراف التالي أبرز مؤشرات بنك QNB الأهلي بنهاية يونيو 2023.

ارتفع عدد البنوك المتواجدة على شبكة المدفوعات اللحظية وتطبيق «إنستاباي» إلى 30 بنكًا -بخلاف البنك المركزي- خلال فترة وجيزة، مع توقعات بانضمام باقي البنوك تباعًا قبل نهاية العام الجاري، إذ نجح التطبيق منذ إطلاقه في نهاية مارس 2022 في أن يكون أحد أسرع التطبيقات المالية انتشارًا في مصر، وهو ما تبرهن عليه أعداد العملاء التي تجاوزت 2.16 مليون عميل خلال العام الأول لإطلاقه، فضلاً عن بلوغ قيم المعاملات المنفذة عبر الشبكة 112.7 مليار جنيه لصالح عدد 20.3 مليون معاملة. وتطبيق إنستا باي هو أول تطبيق مرخص من البنك المركزي المصري لتقديم خدمة الدفع عبر شبكة المدفوعات اللحظية، إذ قامت شركة…

سجل الرقم القياسي الأساسي لأسعار المستهلكين، المعد من قبل البنك المركزي، معدلاً شهرياً بلغ 1.7% في يونيو 2023 مقابل معدلاً شهرياً بلغ 1.2% في ذات الشهر من العام السابق ومعدلاً شهرياً بلغ 2.9% في مايو 2023. وكشف البنك المركزي في بيان له أن المعدل السنوي للتضخم الأساسي سجل 41% في يونيو 2023 مقابل 40.3% في مايو 2023. وسجل الرقم القياسي العام لأسعار المستهلكين للحضر، الذي أعلنه الجهاز المركزي للتعبئة العامة والإحصاء في 10 يوليو 2023، معدلاً شهرياً بلغ 2.1% في يونيو 2023 مقابل معدلاً سالباً بلغ 0.1% في ذات الشهر من العام السابق ومعدلاً شهرياً بلغ 2.7% في مايو 2023.…