محمد محسن: «ParlexAI» تنقل القطاع المصرفي إلى عصر الذكاء الاصطناعي.. ونستهدف زيادة الإيرادات 400% والتوسع في الخليج
في الوقت الذي تتسارع فيه البنوك والمؤسسات المالية حول العالم لاعتماد تقنيات الذكاء الاصطناعي، أصبح القطاع المصرفي واحدا من أكثر القطاعات استثمارا في هذه التكنولوجيا، سواء لتحسين تجربة العملاء أو خفض التكاليف أو تعزيز الامتثال والأمان. وتشير تقديرات مؤسسات بحثية عالمية إلى أن حجم سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المصرفي والخدمات المالية مرشح لتجاوز عشرات المليارات من الدولارات خلال السنوات المقبلة، مدفوعا بالتوسع في استخدام المساعدات الذكية، وأتمتة خدمة العملاء، وتحليل البيانات، وأنظمة مكافحة الاحتيال وإدارة المخاطر.
كما تتوقع دراسات دولية أن يسهم الذكاء الاصطناعي في توفير مليارات الدولارات للبنوك سنويا عبر تقليل الاعتماد على العمليات التقليدية، وتسريع إجراءات التحقق من العملاء والتحصيل وخدمة العملاء على مدار الساعة. وفي منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، تتزايد وتيرة تبني المؤسسات المالية لحلول الذكاء الاصطناعي، خاصة مع تنامي الطلب على حلول تدعم اللغة العربية وتراعي متطلبات الامتثال والخصوصية الخاصة بالقطاع المصرفي.
وسط هذا التحول العالمي، تظهر شركات ناشئة تحاول بناء حلول متخصصة للسوق المحلية والإقليمية، ومن بينها شركة ParlexAI المصرية، التي تستهدف نقل القطاع المصرفي إلى عصر جديد من الأتمتة الذكية المعتمدة على الذكاء الاصطناعي باللغة العربية.
يتحدث محمد محسن، مؤسس ParlexAI، في حواره مع منصة الاقتصاد الرقمي FollowICT، حول رحلته المهنية، وكيف جاءت فكرة تأسيس ParlexAI، وفرص النمو في السوق المصري والخليجي، وطموحات الشركة خلال الفترة المقبلة.
ما هي خبراتك السابقة قبل انطلاقتك الريادية الأخيرة؟
اكتسبت العديد من الخبرات المختلفة على مدار 18 عاما، فقد عملت في A15 لمدة 11 سنة، وكنت مسئول العمليات الفنية، ثم عملت في Falcon، وعملت أيضا في OPay، وكنت مدير القبول واكتساب الشراكات، إلى أن وصلت إلى مرحلة تأسيس ParlexAI.
لأي مدى ساعدتك تلك الخبرات في امتلاك مهارات تأسيس وإدارة شركة ناشئة؟
منذ 2008 عملت في كل ما يخص المدفوعات، فاكتسبت الكثير من الخبرات التي أهلتني للقيام بالدور الحالي، وفي نفس الوقت أدركت ما يحتاجه القطاع المصرفي.
وكيف انطلقت فكرة ParlexAI؟
عملت في الأنظمة التي لها علاقة بالبنوك والقطاع المصرفي، فعندما وصلنا إلى عصر الذكاء الاصطناعي كان التفكير الأساسي كيف يفيد القطاع المصرفي، ولذلك فنحن الشركة الوحيدة التي لديها منظومة قائمة على متطلبات امتثال البنوك وأمان النظام الذي يحافظ على البيانات، لأن بيانات البنوك والقطاع المصرفي حساسة.
وما الذي تقدمه الشركة؟
نحن نساعد البنوك وشركات مثل شركات التمويل الاستهلاكي على تقليل مصروفاتها، حيث إن Parlex AI هي منصة أتمتة محادثات صوتية ومرئية مصممة خصيصا للبنوك وشركات التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، وتعتمد على اللغة العربية، ونساعد المؤسسات المالية على أتمتة تفاعل العملاء، وتحصيل الديون، وإجراءات التسجيل، والتحقق من هوية العملاء (KYC) باستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي التي تفهم اللهجات العربية والمصطلحات المالية وأطر الامتثال بدقة، وتجمع منصتنا بين أتمتة المحادثات الصوتية والنصية، وتنسيق سير العمل، والتحليلات الفورية، مدعومة بنماذج خاصة بنا في مجال اللغة العربية (LLM، STT، TTS) تم تدريبها على بيانات مالية. يُمكّن هذا البنوك من تقديم خدمة عملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، تتسم بالسرعة والامتثال والفعالية من حيث التكلفة.
وهل هناك شركات منافسة تقدم ما تقدمونه؟
الشركات الموجودة غير مصرية أو ليس لديها متطلبات الالتزام والامتثال للبنوك والرقابة المالية، فليس شهادات الامتثال، ونحن الشركة الوحيدة التي لديها النظام بهذا الشكل، كما أنه ليس هناك شركة ذكاء اصطناعي متخصصة في القطاع المصرفي غيرنا.
وما الذي حققته الشركة حتى الآن؟
لدينا حاليا 6 عملاء منها شركات تمويل استهلاكي وشركات تعمل في التكنولوجيا المالية، وجاري الاتفاق مع 6 بنوك.
وما هي خطواتكم التالية؟
أعلننا مؤخرا عن خطوة التوسع في الإمارات، حيث إن لدينا تعامل مع بنوك هناك، بعد التعامل مع واحدة من أكبر شركات الاستشارات في العالم ولديها تعامل مع بنوك عديدة في الإمارات، ولذلك قررنا التوسع هناك.
وهل حصلتم على استثمارات؟
حتى الآن نصرف كمؤسسين على الشركة، وسنفتح جولة استثمارية على نهاية العام، فلدينا مناقشات حاليا مع مستثمرين معظمهم من خارج مصر، ونستهدف جولة من 7 أرقام بالدولار.
وما هي العوامل التي تعتمدون عليها في إقناع العملاء أو المستثمرين؟
نعتمد اولا على خبراتنا في المجال التي تصل إلى 18 عاما، فلدينا علاقات قوية مع متخذي القرار في البنوك أو الشركات التي نتعامل معها، فهناك ثقة بيننا، كما أننا انطلقنا من نفس السوق فهذا أفادنا كثيرا، بجانب أن المنتج نفسه عامل مهم، لأنه جاهز ومتفصل على البنك، كما أن كل الشركات والبنوك تتجه إلى الذكاء الاصطناعي، فالاحتياج موجود، فهذه الجهات تحتاج إلى مقدمة خدمة يدرك احتياجاتهم ويلبيها.
وهل هناك خطوات توسعية أخرى؟
لدينا تفكير في السعودية ولكن الأمر تحت الدراسة، فهناك احتياج قوي هناك، وبدأت مناقشات، ونحن لا نتوسع إلا بعد العثور على العملاء وليس العكس، والإمارات فيها شركات تقدم نفس الخدمة ولكنها لديها سوق مفتوح، وأغلب الشركات من الهند أو أمريكا، وهذا يمنحنا أفضلية خصوصا فيما يتعلق باللغة العربية.
وما هي الميزات الأخرى التي تدعمكم في هذه المنافسة؟
تركيزنا على القطاع المصرفي فقط يمنحنا أفضلية في تأمين الأنظمة ووجود كل عوامل الأمان، ونظامنا مبني بالاساس على امتثال القطاع المصرفي وأمانه.
وما هي أهدافكم خلال الفترة القادمة؟
الهدف الأساسي التوسع بصورة أكبر في مصر، وتحقيق زيادة في الإيرانات بنسبة 400%، ونتوسع بشكل جيد في الخليج ونغلق الجولة التمويلية.
